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郓城农商银行财务会计部:严格管理强监督 合规操作上台阶_焦点新

发布日期:2022-01-14 03:34   来源:未知   阅读:

  郓城农商银行紧紧围绕省联社党委“123456”总体工作思路,深入强化“五大”经营发展理念,扎实做好“六个坚定不移”,以推动高质量发展为主题,全面推进新会计政策落地,抓好财务会计制度执行,提高核算质量;真正过起紧日子,规范费用支出,合理管控成本收入比;完善内控监督管理,提升管控水平,财务管理及内控制度执行逐渐规范,促进了郓城农商银行持续高质量发展。

  以上率下聚精神。在企业文化的引领下,郓城农商银行财务会计部始终坚持一个部室就是一个支部,就是一座堡垒,一名党员就是一面旗帜的理念。部室员工积极践行郓城农商银行核心价值观,思想上、行动上与总行党委始终保持一致,充分发挥党建的统领作用,以会为媒观众、企业、人才长沙唱。统一意志、统一步调、统一行动,强化数据填报质量,确保数据准确无误。

  拼搏奋进做奉献。郓城农商银行财务会计部围绕“一枝独秀不是春,百花齐放春满园”的团队理念,紧跟总行党委的步伐,部室经理带领部室全体人员努力争做 “拼搏奋进者”,营造“人人争先进、当英雄”的工作和学习氛围,部室党员充分发挥先锋模范作用,全部取得了拼搏奋进者A类套餐。在2021年拼搏奋进者考核套餐中,财务会计部13名员工中有11名享受拼搏奋进者A类套餐,2名享受拼搏奋进者B类套餐。止11月底,部室员工存款月均余额13305万元,月均较年初增加4035万元;发放贷款5712万元,每月实现利息收入36.82万元。

  严格管理强监督。郓城农商银行财务会计部坚持“事前控制、事中监督、事后稽核”的要求,制定财务把关“三部曲”,规范各项费用列支,事前根据部室费用预算明细,实行总额控制。事中以身作则,严格按照财务制度办事,对每一笔单据、每一个数字严加审核;事后按月逐笔统计费用列支明细,汇总各科目已列支额度,对增减变动较大的科目进行监测,匡算年底费用列支空间。

  加强财务开支全面预算管理。郓城农商银行财务会计部为强化预算引领管控作用,提高财务开支规划性,年初组织各部室对收入、支出等项目在2020年基础上进行合理预算,在充分考虑基本养老保险减免政策变化对费用支出和利润的影响,财务会计部汇总编制2021年财务预算方案及预算报表提报董事会审议。在预算执行过程中,自觉接受总行党委的监督,管好用好各项资金,推动各项业务稳健发展。

  加强业务及管理费预算控制,合理匡算全年费用。该部积极组织各部室对业务及管理费中60个科目进行明细预算,逐条拉列预算金额及列支事项。对各部室费用列支实行总额控制,按月统计分析,业务及管理费预算偏离度不超过3%。

  集中采购管理。自2019年成立集中采购管理委员会以来,坚持采购“切合实际、物尽其用、控制成本、勤俭节约”的原则,切实规范了该行办公用品、业务宣传品、系统建设、工装购置、装修改造、房屋建筑等采购过程中的采购行为,实现了凡符合集中采购限额标准的采购事项全部实施集中采购,切实治理财务管理和集中采购领域存在的问题。截至2021年11月末,通过集中采购累计节约成本286.85万元。

  郓城农商银行财务会计部按照谁办理谁负责、谁管理谁负责、谁检查谁负责、谁监督谁负责的原则对部室人员重新划分了12个片区,明确了各包片人员的责任(每人包3-4家支行)。

  强化事后监督。每天对支行所办业务进行跟进监督并及时下发监督差错,督促支行在3个工作日内整改并将整改情况上传监督系统;截至11月末事后监督共扫描传票171.95万笔,人工补录19.37万笔,监督业务量12.87万笔,再监督1.69万笔,抽样监督3.45万笔。清理核心系统不规范数据66万余户,“断卡”行动排查个人账户300.9万户,单位银行账户1.19万户。

  加强会计辅导。每季度现场全面开展一次,平时不定期的跟进辅导,郓城农商银行财务会计部会根据支行日常咨询的问题,定期下发答疑6期;并利用每月的主管例会,柜员培训会上集中再学习;严格落实现场或非现场检查,加强一日三碰库、柜员离柜未及时拨卡不合规等不能整改问题的督查,并进行及时通报,引起前台柜员的高度重视,培养良好的临柜操作习惯,杜绝违规问题的发生。

  内控系统集中化。2021年6月份,郓城农商银行成立了集中授权中心,实现了辖内营业网点业务远程授权功能,实现了运营主管全部走出厅堂,截至11月底集中共计授权4.51万笔,近期每天集中授权业务量近700笔,有效缓解支行运营主管的工作压力。

  制度健全,职责明确。郓城农商银行财务会计部认真贯彻落实“风险为本”的反洗钱工作理念,强化反洗钱内控管理,制定了《郓城农商银行反洗钱管理办法》《郓城农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》等制度办法,明确各职能部门及支行的反洗钱工作职责,建成行内职责边界清晰的反洗钱组织架构。

  规范操作反洗钱系统,大额交易、可疑交易报送及时性、准确。2021年以来,及时向中国反洗钱监测分析中心上报本币大额交易报告11632份,可疑交易报告17份,全行可疑交易协查处理均在1天内处理完成。

  郓城农商银行财务会计部按季度开展反洗钱专项检查,规范营业网点日常客户管理、账户管理、账户交易中存在的问题,针对存在的问题及时下发通报,遏制反洗钱风险,堵塞反洗钱管理中存在的漏洞。

  郓城农商银行财务会计部积极组织反洗钱集中宣传,组织开展三次集中宣传活动,提高了辖内员工和客户的反洗钱业务素质,引起了社会广泛的关注,取得了良好的宣传效果,受到市人民银行的表扬和认可。

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